cuidado con las posibles estafas 2021

cuidado con las posibles estafas


cuidado con las posibles estafas 2021

EN CORTO

  • En los últimos años, la aparición de diferentes monedas digitales ha ganado masividad en su uso. No solo invierten y comercializan con ellas un nicho de emprendedores e inversionistas, sino también ciudadanos que quieren invertir su capital.
  • Se han informado muchas estafas sobre inversiones en criptomonedas, como por ejemplo el conocido esquema piramidal o Ponzi. Operan en diferentes redes sociales como Facebook o Telegram, mensajes de supuestas personas que garantizan grandes ganancias en poco tiempo.
  • Para evitar posibles estafas, en esta nota contamos de qué se tratan las estafas y señalamos algunas recomendaciones útiles antes de invertir en criptomonedas.

El mundo de las criptomonedas ya no es una novedad. La aparición de las distintas monedas digitales y su distribución ha ganado espacio tanto en las redes sociales y medios de comunicación como en el mercado financiero y la implantación de su uso en diferentes empresas y países.

Las más conocidas son las Bitcoin ahí vas Etéreo. Y, a difference de lo que se cree, no sólo los empresarios y la gente dedicada a los negocios son usuarios de criptomonedas, también y cada vez más, la clase trabajadora en Latinoamérica como se menciona este estudio.

Una característica de las monedas digitales es que no están reguladas por ningún Estado nacional ni por bancos ni por ningún otro organismo. Además, es una moneda con mucha volatilidad, con lo cual a la hora de invertir en ella, el usuario puede generar ganancias, como así también también grandes pérdidas.

En este documento encontrarás información completa sobre el marco regulatorio de las criptomonedas en diferentes países de América Latina, Europa y Estados Unidos.

Por otra parte, muy poca gente entiende bien cómo funcionan y la tecnología detrás para ganar dinero a través de su inversión. En este contexto, es común que los estafadores aprendan y adapten su repertorio de estafas para engañar y robarles dinero a la ciudadanía.

En esta nota, veremos en qué consisten las pirámides estafas de criptomonedas, características son sus narrativas y algunas recomendaciones para saber antes de invertir.

Estafas piramidales de criptomonedas

Primero es importante saber qué es una estafa piramidal. Es un tipo de negociación que consiste en una red de participantes que para ingresar, deben poner una cantidad de cena que les promete que rápidamente no sólo se recuperará sino que se multiplicará.

De esta manera, el objetivo es que los participantes más antiguos en el tiempo de ingreso, obtengan el dinero de aquellos que van ingresando después. Este es un esquema que siempre lleva al fracaso y la quiebra y hace que mucha gente pierda su dinero invertido y que la ganancia dependa de que continuamente ingrese gente a esa red. Si esto ya ocurre, la fuente de dinero se agota, entonces nadie va a poder pagarle a los últimos que ingresaron.

Tal y como advierte el portal web oficial de la página de inversores del gobierno de Estados Unidos, se utiliza con frecuencia “las redes sociales, la publicidad en Internet, los sitios web de la empresa, las presentaciones grupales, las conferencias telefónicas y los videos de YouTube para promotor esquema piramidal”.

Este tipo de estafas existentes desde inicios del siglo XX y a lo largo de la historia en el mundo se han creado diversos esquemas piramidales en torno a distintos temas, bienes, servicios, etc. Un modelo conocido es el del Telar de la abundancia (otras variantes pueden ser mandala, flor o células de la abundancia), que en esta nota, Chequeadouno de los co-financiadores de Factchequeadoexplicado en detalle en que consiste y por que es un engaño.

Con el uso de la moneda digital y su lógica de invertir y esperar ganancias de su cotización, los esquemas de estafas con criptomonedas prometen una ganancia en poco tiempo y sin esfuerzo. Muy atractivo para muchas personas que necesitan tener dinero pronto. Como el caso más reciente y polémico de “Generación Zoe” en varios países, como Argentina, Colombia, España y México.

El líder de esta organización, leonardo cositortorecibieron a través de encuentros presenciales y virtuales lo que él denominó “clases o cursos ontológicos de liderazgo y emprendedurismo”.

De esta manera, reclutaba personas que, a su vez, probablemente reclutaría a otras personas y las convenciones de que invirtiendo una suma en dólares -incluso inmuebles o automóviles- iban a maximizar su inversión mensual, asegurando mediante un contrato, un alto incremento de la tasa de interés en la inversión en su criptomoneda dinero en efectivo que, según prometía, estaría respaldada supuestamente por el valor del oro.

Finalmente las denuncias contra esta asociación llegaron a la Justicia. Leonardo Cositorto fue detenido el pasado 4 de abril por la Interpol en República Dominicana y fue investigado el pasado 25 de abril por asociación ilícita y reiterada estafas que tiene como víctimas a horristas engañados mediante el sistema piramidal.

Características narrativas de las estafas

Los discursos de las estafas son muy atractivos ya que diseñan sus narrativas pensando en aquellas personas queren conseguir dinero rápido y fácil.

El gobierno de Estado Unidos señala en su sitio oficial Investor, cuáles son los elementos característicos de las estafas:

1. Suena demasiado bueno para ser verdad.

2. “Rentabilidad garantizada” (no existe). Según los expertos, no se puede asegurar una rentabilidad elevada, solo se puede estimar o calcular, ya que las criptomonedas son una muy volátil y pueden variar su cotización en poco tiempo.

3. El efecto “halo”, que hace que los estafadores parezcan agradables o dignos de confianza.

4. Lanzamientos de “Todo el mundo lo está comprando”.

5. Presión para enviar dinero ahora mismo.

6. Pequeños favores (almuerzo o taller gratis).

Muchas veces piden reclutar gente para ampliar la red de inversores, ya que cuanta más gente invierta, más dinero se van a llevar a los primeros. Y además, aprovechan el discurso actual sobre meritocracia, liderazgo y emprendedurismo, para capturar y manipular a las personas.

En España han denunciado usuarios confundidos que envían mensajes por Telegram proponiendo invertir en criptomonedas. Estos garantizan “buenas ganancias sin cargos ocultos adjuntos ni demoras en los retiros” además de comisiones “de hasta el 15%” por traer a nuevos inversores.

Se pudo comprobar que las plataformas web con las que operan son fraudulentas y utilizan certificados falsificados. En esta nota, analizamos sobre estos casos de estafas y su modus operandi en países hispanohablantes y también en Brasil.

Recomendaciones antes de invertir

El mayor problema es la brecha de conocimiento entre quienes entienden la tecnología de las criptomonedas y quienes no.

No hay que demonizar la inversión en criptomonedas sino más bien, buscar herramientas y consejos para no caer en estafas. Aquí puedes leer más sobre ello en el portal educativo de inversores del gobierno y aquí tienes algunas recomendaciones si estás evaluando la posibilidad de participar en una oferta inicial de criptomonedas o ICO.

  • Según los hechos y las circunstancias, la oferta se podría tratar de la oferta y venta de valores. En este caso, la oferta y venta de monedas virtuales o vales se deben registrar con la SEC, o se deben realizar conforme a una excepción de registro. Antes de inverter en una ICO, pregunta si las cryptomonedas o vales virtuales son valores y si las personas que las venden registraron la oferta ante la SEC. Algunas cosas que debe tomar en cuenta acerca del registro:
  • Si la oferta está registrada, puede encontrar la información (como la declaración de registro o “Formulario S-1”) en SEC.gov mediante el sistema EDGAR.
  • Si un promotor declara que la oferta está exenta de registro, y tú no eres un inversionista acreditado, debes tener mucho cuidado; la mayoría de las excepciones tienen requisitos de patrimonio neto o ingresos.
  • Asumiendo que el ICO ha sido calificado como contrato de financiamiento colectivo, es posible que no ofrezcamos y vendamos en cumplimiento con los requisitos del Reglamento de Financiamiento Colectivo o con las leyes federales del valor en general.
  • Pregunta para qué utilizarán tu dinero y qué derechos proporcionan la moneda virtual o vale para ti. El promotor debe tener un plan de negocios claro que puedas entender. Los derechos concedidos por el valor o la moneda virtual constituyen claramente evidentes, por lo general en un papel blanco o una previsión de déarrollo. deberías preguntar específicamente cómo y cuándo pueden devolverte tu dinero en caso de que lo desees. Por ejemplo, ¿tienes derecho a devolver el valor o moneda a la empresa y recibir un reembolso? ¿O puedes revender la moneda o vale? ¿Existe alguna limitación que tenga su capacidad para revender la moneda o el valor?
  • Si la moneda o vale virtual es un valor, las leyes federales y estatales de valores requieren que los profesionales de inversión y las firmas que ofrecen, realicen operaciones o aconsejen sobre inversiones que tengan una licencia o estén registrados. Puede visitar Investor.gov para verificar el estado del registrador y los antecedentes de inversiones profesionales.
  • Pregunta si la de bloques es abierta y pública, si el código se publicó y si ha habido una auditoria de seguridad cibernética independiente.
  • Los estafadores con frecuencia usan tecnologías innovadoras y nuevas para perpetrar fraudes de inversiones. Los estafadores podrían tentar a los inversionistas al ofrecer una “oportunidad” de inversión en una ICO como forma de formar parte en esta área de vanguardia, prometiendo o garantizando altos rendimientos sobre las inversiones. Los inversionistas siempre sospechan de los discursos de ventas cargados de jerga, de las ventas agresivas y de las promesas de rendimientos de grandes dimensiones. También es relativamente fácil para tal persona utilizar la tecnología del candado de bloques para crear una ICO que luzca estupenda aunque en realidad se trata de una estafa.
  • Los cambios de moneda virtual y otras entidades que mantienen dinero virtual, valores o monedas virtuales pueden ser susceptibles al fraude, errores técnicos, hackeo o malware. Los valores o monedas virtuales pueden ser robados por hackers.

cuidado con las posibles estafas 2021

Esta nota fue publicado originalmente por Factchequeado

cuidado con las posibles estafas 2021



Source link

Deja una respuesta